«Расчетный Центр Корпорации (РЦК)»

Система «Расчетный центр Корпорации (РЦК)» — комплексное решение, позволяющее банкам предоставлять своим корпоративным клиентам продукты для автоматизации задач централизованного управления финансовыми средствами в режиме реального времени.

Система РЦК постоянно развивается и совершенствуется, уже имеющиеся функциональные возможности дополняются и реализуются новые. Новая версия системы «Расчетный Центр Корпорации (РЦК)» v. 2.16.0 обладает повышенной производительностью. Это стало возможным за счет изменения платформы системы и реализации ряда оптимизационных доработок. В качестве платформы было решено использовать мировой стандарт J2EE (Java 2 Enterprise Edition), позволяющий реализовывать современные производительные, масштабируемые и отказоустойчивые решения. Применение новой платформы позволило использовать систему РЦК на передовых серверах, таких как IBM WebSphere и Oracle WebLogic.

Эксплуатационные свойства новой версии системы РЦК выведены на новый качественный уровень, в том числе за счет серьезного увеличения количества обслуживаемых клиентов и количества передаваемых и обрабатываемых документов. Изменились возможности мониторинга системы РЦК. В дополнение к внутренним возможностям мониторинга системы появилась возможность расширенного мониторинга на уровне серверов.

Система РЦК является гибким инструментом, позволяющим решать основные задачи централизованного казначейства предприятий и корпораций, обладает большим количеством функциональных возможностей, среди которых можно выделить основные.


Мониторинг

Мониторинг движения финансовых средств подразумевает централизованный сбор и отражение информации о фактическом осуществлении операций по всем подразделениями корпорации (группы).


Контроль и акцепт

Контроль и акцепт платежей всех подразделений корпорации (группы) выполняется с использованием ряда аналитических классификаторов, количество которых является настраиваемым в зависимости от потребностей конкретной корпорации (группы). В соответствии с потребностями казначейства, могут быть настроены соответствующие правила для всех или отдельных платежных операций, а также для отдельных счетов и подразделений. Акцепт может выполняться вручную либо автоматически. Он может включать в себя несколько уровней, настраиваться в зависимости от ролевого доступа пользователей и особенностей процесса.


Прямое управление

Данный функционал предоставляет сотрудникам казначейства корпорации возможность самостоятельно формировать платежные документы со счетов подразделений (участников группы), дочерних и аффилированных структур с наложением необходимого количества электронных подписей.


Cash Management

Продукты Cash Management помогают казначействам предприятий эффективно использовать имеющиеся финансовые средства для получения дополнительного процентного дохода, решать проблемы временного недостатка финансовых средств на отдельных счетах, а также снижать стоимость отдельных банковских продуктов. Среди продуктов Cash Management необходимо выделить следующие основные группы:

  • продукты материального пулинга;
  • продукты номинального (виртуального) пулинга;
  • продукты корпоративного овердрафта;
  • специализированные продукты привлечения.

Платежный календарь

Позволяет в едином окне выполнять планирование и контроль движения финансовых средств, заблаговременно и оперативно принимать решения по оптимизации (перераспределению) движения финансовых средств. Фактически является плановым расписанием бюджета движения денежных средств (БДДС) предприятия с возможностью прогнозирования и оперативного внесения необходимых корректировок.


Договоры

Ведение всех типов договоров корпорации и полной информации по ним, включая учет исполнения платежей в разрезе отдельных договоров. Также существует возможность автоматического формирования системой платежей по условиям договоров, формирования оповещений по событиям, учет информации по процентам и комиссиям.


Внутригрупповые займы

Автоматическое формирование платежей на финансирование с других счетов корпорации по настраиваемым правилам и приоритетам, в случае недостатка средств на конкретном счете корпорации (группе счетов). Учет платежей на финансирование, заведенных вручную, что позволяет уменьшить необходимость или периодичность использования пулинговых продуктов (финансирования с мастер-счета) или заемных средств.


Отчетность

Предоставляет большое количество стандартных форм, а также возможность построения и формирования собственных отчетов с сохранением настроек (и правил формирования) в профиль для последующего использования.


Документ свободного формата

Предоставляется возможность передачи документов свободного формата различного типа между подразделениями компании, а также между банком и подразделениями корпорации (группы).

Помимо описанных выше функциональных возможностей система РЦК позволяет:

  • использовать заявочную схему финансирования, подразумевающую под собой предварительное согласование планируемых платежей (заявок) с возможностью автоматического создания на основе согласованной заявки платежных документов;
  • выполнять многоуровневое согласование и акцепт платежей с возможностью гибкой настройки схемы согласования и акцепта в зависимости от большого количества данных и потребностей корпорации;
  • производить формирование, обработку, учет и отображение данных о движении финансовых средств по счетам корпорации в других банках (с использованием системы SWIFT);
  • выполнять бюджетирование и формирование БДДС, включая возможность формирования, согласования и корректировки бюджетов в системе;
  • использовать гибкую настраиваемую систему оповещений пользователей о различных событиях в системе, включая возможность передачи оповещений через sms и электронную почту;
  • вести централизованную нормативно-справочную информацию (НСИ) (включая импорт из внешних систем);
  • настраивать дизайн в зависимости от потребностей пользователей (индивидуальный дизайн), работать в системе с использованием разных языков (мультиязычность).